شرح تطبيق انستا باي | حوّل واستقبل فلوسك أسهل مع InstaPay

هل تمتلك حساب بنكي وتريد تسهيل تعاملاتك البنكية في تحويل واستقبل الأموال؟ إليك شرح تطبيق انستا باي أول تطبيق مصري لإدارة الحسابات البنكية من خلال تطبيق هاتف مناسب للتثبيت للهواتف الـ android وiphone دون الحاجة للذهاب إلى البنك والوقوف في طوابير الانتظار.

تطبيق إنستا باي “InstaPay” هو أول تطبيق مرخص من البنك المركزي المصري لتقديم خدمة الدفع عبر شبكة المدفوعات اللحظية؛ حيث قامت شركة بنوك مصر بإنشاء تطبيق إنستاباي تحت إشراف البنك المركزي، وبالتعاون مع كبرى الشركات الاستشارية العالمية المتخصصة في تأمين شبكات وتطبيقات الدفع الإلكتروني.

يمكن لأي شخص يمتلك حسابًا بنكيًا أو بطاقة ميزة تحويل واستقبال الأموال بسهولة عبر تطبيق إنستاباي، يتيح التطبيق التعامل الفوري مع أي حساب بنكي آخر أو أي محفظة إلكترونية أو بطاقة ميزة بطريقة سهلة وآمنة تمامًا، وفي أي وقت على مدار 24 ساعة وطوال أيام الأسبوع.

ما هو تطبيق انستاباي؟

هو تطبيق يتيح للمستخدمين الوصول المباشر إلى جميع حساباتهم البنكية وتحويل الأموال بشكل لحظي من خلال الهاتف المحمول على مدار 24 ساعة في اليوم و7 أيام في الأسبوع -يعمل التطبيق دون توقف حتى مع وجود العطلات الأساسية للبنك أيام الجمعة والسبت ومع وجود أي عطلات رسمية أو مناسبات أو أجازات الأعياد- مما يسمح بتحويل الأموال دون توقف وخاصة في الظروف التي تستدعي التحويل الفوري.

لاقى التطبيق استحسان جميع المستخدمين وخاصة مع وجود تحسينات مستمرة من البنك المركزي على التطبيق والتي سوف نناقشها خلال مقالنا وشرح Instapay للتعرف على كافة المعلومات عن التطبيق وكيفية استخدامه وكيف يسهل تعاملاتك البنكية وأنت في مكانك دون أن تتحرك خطوة واحدة للبنك.

مميزات Instapay

1. إمكانية ربط جميع حساباتك البنكية في تطبيق واحد والوصول إليها بسهولة والتبديل بينها.
2. القدرة على تحويل واستقبال الأموال من أي بنك أو محفظة إلكترونية، بالإضافة إلى بطاقات ميزة مسبقة الدفع، باستخدام رقم الهاتف أو عنوان الدفع اللحظي.
3. توفير أكثر من طريقة لتحويل الأموال سواء كان ذلك برقم الهاتف أو رقم الحساب البنكي أو رقم بطاقة ميزة أو رقم الحساب المصرفي.
4. تأمين جميع المعاملات المالية التي تتم على التطبيق.
5. استقبال الأموال وتحويلها بشكل لحظي فور إرسالها أو استقبالها دون وجود فترة انتظار.
6. بالإضافة إلى رمز PIN هناك إمكانية لتأمين فتح التطبيق باستخدام بصمة الإصبع.
7. واجهة تطبيق انستا باي سهلة وجميع الخطوات واضحة وغير معقدة.
8. تتبع ومعرفة حالة التحويل سواء كانت مقبولة أو قيد التنفيذ أو مرفوضة.
9. معرفة رصيد جميع الحسابات البنكية المربوطة بالتطبيق، والاطلاع على كشف حساب مختصر لآخر المعاملات.
10. إمكانية الشحن ودفع فواتير الاتصالات والإنترنت والكهرباء والغاز والمياه وكذلك إمكانية التبرع.
11. متابعة جميع المعاملات السابقة على التطبيق.
12. إمكانية إضافة أكثر من عنوان IPA إلى قائمة الأشخاص المفضلين لتسهيل الوصول وتحويل واستقبال الاموال بهم.
13. قائمة حظر يتم من خلالها حظر ومنع تحويل واستقبال الأموال من عنوانين IPA التي يتم إضافتها للقائمة.

الجهات التي يمكن التبرع إليها من خلال إنستاباي

من يستطيع استخدام Instapay ؟

يمكن لأي شخص يمتلك حساب بنكي من البنوك المتاحة على تطبيق انستاباي استخدام التطبيق وإرسال واستقبال الأموال والقيام بعمليات دفع الفواتير والشحن بما في ذلك فواتير الاتصالات والإنترنت والكهرباء والمياه والغاز وحتى دفع التبرعات، وإذا كان لديك حساب لدى أكثر من بنك يمكنك إنشاء حساب منفصل على تطبيق انستا باي لكل حساب بنكي. وفيما يلي قائمة بالبنوك المتاحة داخل التطبيق:

كيفية إنشاء حساب على انستاباي؟

تطبيق إنستا باي متاح لنوعي الهواتف الأندرويد الآيفون، وهو متوفر على جوجل بلاي وآب ستور، لذلك قم بتثبيت التطبيق أولًا من خلال لينكات التحميل التالية واتبع خطوات التفعيل بعد ذلك.

• تحميل تطبيق للآيفون
• تحميل التطبيق للأندرويد

كيفية تحميل تطبيق انستا باي لأجهزة هواوي؟

قد يواجه بعض مستخدمي هواتف هواوي مشكلة في تحميل تطبيق instapay، لذلك في حالة لم يظهر التطبيق على المتجر الخاص بهواوي هناك طريقتان

1- تحميل انستا باي هواوي من خلال بحث Petal

• قم بفتح متجر HUAWEI للتطبيقات.
• ابحث عن تطبيق بحث Petal وقم بتحميله
• قم بالبحث عن التطبيق من خلال بحث Petal

2- تحميل التطبيق من مركز التطبيقات السريعة

• قم بفتح متجر HUAWEI للتطبيقات
• قم بالبحث عن مركز التطبيقات السريعة وقم بفتحه.
• قم بالبحث عن التطبيق
• قم بالنقر على الثلاث نقاط … الموجودة في أعلى يمين الشاشة.
• قم بإضافة التطبيق إلى الشاشة الرئيسية للجهاز.

خطوات تفعيل الحساب على Instapay

1. قم بإدخال رقم الهاتف المسجل لدى البنك، حيث لن يتم قبول تسجيل الدخول إلى الحساب البنكي بأي رقم هاتف آخر.
2. اختر البنك الذي ترغب في ربط حسابه بالتطبيق.
3. قم بإدخال رقم البطاقة الإلكترونية والمكون من 16 رقم والرقم السري الخاص بها.
4. سوف تظهر جميع حساباتك البنكية، اختر الحساب الذي تريد إضافته للتطبيق.
5. قم بإنشاء عنوان دفع IPA للحساب لاستخدامه بدل استخدام رقم الحساب.
6. سيرسل لك تطبيق انستا باي كود OTP لرقم الهاتف الذي قمت بتسجيله للتحقق، قم بإدخاله.
7. سيطلب منك Instapay إدخال الكود المكون من 6 أرقام (IPN) لتأمين الحساب.

ما هو IPA على Instapay؟

عنوان الدفع اللحظي IPA هو عنوان مبسط لحسابك ويكون مثل الآتي (name@instapay) ويمكنك استخدام عنوان الدفع اللحظي لاستقبال الأموال بدلاً من مشاركة رقم حسابك البنكي.

حدود المعاملات على تطبيق انستا باي

يوجد حدود للمعاملات المالية على تطبيق انستا باي والتي تحدد الحد الأقى للأموال التي يمكن إرسالها أو استقبالها خلال التطبيق وهي كالتالي:  70 ألف جنيه حد أقصي للمعاملة المالية الواحدة، 120 ألف جنيه حد أقصى للخصم اليومي من البنك الواحد، 400 ألف جنيه حد أقصى للخصم الشهري من البنك الواحد.

كيفية استخدام تطبيق انستا باي

بعد تحميل تطبيق انستا باي سيتاح لك إرسال واستقبال الأموال وإجراء عمليات مالية متعددة مثل دفع الفواتير والشحن والتبرعات والتحويل لأي بطاقة خصم مباشر سواء بطاقة إئتمانية أو بطاقة خصم مباشر أو بطاقة مسبقة الدفع، ولكن لك خدمة طريقة معينة لاستخدامها.

1- التحويل لعنوان الدفع اللحظي IPA

• من الصفحة الرئيسية، اضغط على تحويل
• اختار تحويل لعنوان الدفع اللحظي IPA
• ادخل عنوان IPA للشخص المراد التحويل له.
• اكتب المبلغ واضغط تحويل
• أكد التحويل عن طريق إدخال الرقم السري IPN PIN

2- التحويل للمحافظ الإلكترونية

• اضغط تحويل
• حول لمحفظة إلكترونية
• ادخل رقم الهاتف
• اكتب المبلغ المراد تحويله
• اضغط تحويل
• أكد التحويل عن طريق إدخال الرقم السري IPN PIN

3- التحويل على رقم الحساب البنكي

• انتقل إلى تحويل
• قم باختيار تحويل لرقم حساب بنكي
• اختار البنك
• اسم الشخص
• رقم حساب الشخص البنكي
• اكتب المبلغ المراد تحويله
• اضغط تحويل
• أكد التحويل عن طريق إدخال الرقم السري IPN PIN

4- التحويل لرقم هاتف مسجل على انستاباي

• انتقل إلى تحويل
• اختار تحويل لرقم تليفون
• ادخل رقم الهاتف
• اكتب المبلغ المراد تحويله
• اضغط تحويل
• أكد التحويل عن طريق إدخال الرقم السري IPN PIN

5- التحويل لبطاقة بنكية

• اضغط على تحويل
• تحويل لبطاقة بنكية
• ادخل رقم البطاقة البنكية
• ادخل اسم المستفيد
• اكتب المبلغ المراد تحويله
• اضغط تحويل
• أكد التحويل عن طريق إدخال الرقم السري IPN PIN

6-  طلب دفع لاستقبال الأموال

• اضغط على طلب دفع
• اكتب عنوان الدفع اللحظي IPA أو رقم تليفون الشخص
• اكتب المبلغ المطلوب
• تأكيد طلب الدفع
• هيتم ارسال طلب للشخص على تطبيق انستا باي ببياناتك والمبلغ
• هيتم تأكيد الدفع من خلال رقم IPN الخاص به وسيتم ارسال المبلغ لك

7- ربط أكثر من حساب بنكي

• اختار إدارة الحسابات
• أضف حساب جديد
• اختر البنك
• ادخل رقم البطاقة الإلكترونية المكون من 16 رقم والرقم السري
• ستظهر جميع حساباتك بالبنك
• اختر الحساب الذي تريد إضافته للتطبيق
• اختار عنوان دفع IPA
• سيرسل لك تطبيق انستا باي كود OTP لرقم الهاتف الذي قمت بتسجيله للتحقق، قم بإدخاله.
• قم بإدخال الرقم السري من 6 أرقام (IPN) لتأمين حساب Instapay.

خدمة QR code في انستاباي

قام تطبيق انستا باي بتحديث خدماته، مضيفًا إمكانية تحويل الأموال لحظياً بين المستخدمين باستخدام رمز الاستجابة السريع (QR Code) ورابط الدفع (Payment Link)K تتيح الآلية الجديدة للمستفيد مشاركة رمز الاستجابة السريع (QR Code) مع المرسل كبديل عن تبادل بيانات التحويل يدويًا، مما يسهم في تسهيل عملية التحويل وتقليل أخطاء إدخال البيانات، يتم قراءة رمز QR Code عن طريق الكاميرا، مما يجعل عملية التحويل أسهل.

يتطلب التحويل عن طريق QR CODE  تواجد المرسل والمستفيد في نفس المكان، لذلك قدم التطبيق آلية مشاركة رابط الدفع (Payment Link) كبديل، عند الضغط على الرابط، يتم الحصول على بيانات المستفيد تلقائيًا وتنفيذ التحويل دون الحاجة لإدخال البيانات يدويًا.

كيفية التحويل من على انستا باي Instapay عن طريق رمز QR Code

• افتح تطبيق انستا باي
• في منتصف الشاشة تجد احسابك وتحته زر QR Code اضغط عليه

• سيظهر لك الـQR Code على الشاشة امامك ويمكن لأي شخص مسح الرمز لتحويل المال اليك او فقط قم بمشاركة الصورة مع غيرك

• هناك اختيار Share link لإرسال رابط مخصص خاص بك لأصدقائك ليرسلوا المال اليك او فقط اضغط على زر Share QR لتشارك الرمز.

• الآن يمكنك ان تحفظ الرمز على هاتفك كصورة لترسلها لأي شخص
• يمكنك مسح رمز أي شخص لإرسال المال اليه

دفع فيزا المشتريات من انستا باي وسداد مستحقات البطاقة الائتمانية

تطبيق انستا باي InstaPay هو أول تطبيق مرخص من البنك المركزي المصري يقدم خدمات الدفع عبر شبكة المدفوعات اللحظية، مما يتيح للمستخدمين إمكانية إجراء المعاملات المالية بسهولة وأمان، يوفر التطبيق مجموعة متنوعة من الخدمات المالية، مثل دفع فواتير الموبايل، الإنترنت، الكهرباء، المياه، والغاز، بالإضافة إلى شحن الرصيد والتبرعات للجهات المختلفة، ومن أهم المزايا التي يقدمها التطبيق للمستخدمين إمكانية سداد مستحقات البطاقات الائتمانية مما يسهل إدارة المديونيات ودفع فيرا المشتريات بسهولة من خلال خطوات بسيطة وسريعة.

خطوات سداد مديونية البطاقة الائتمانية

1. قم بفتح تطبيق إنستاباي على هاتفك.
2. اضغط على اختيار Send Money – ارسال نقود.
3. قم باختيار البطاقة – Card – كوسيلة للدفع.
4. اكتب رقم البطاقة الائتمانية المكون من 16 رقم.
5. أدخل اسم صاحب البطاقة.
6. اكتب المبلغ المطلوب سداده واضغط على Next.
7. تأكد من صحة البيانات الظاهرة واضغط على تأكيد Confirm.
8. قم بإدخال الرقم السري IPN PIN ثم اضغط على Confirm.
9. ستظهر رسالة تفيد بإتمام عملية السداد بنجاح.

كيفية شحن Telda من انستا باي

يواجه مستخدمي بطاقة Telda مشكلة في إيداع الأموال عن طريق فوري او من خلال الحساب البنكي، حيث يتم خصم قيمة رسوم 1% عن طريق الشحن من فوري وأحيانًا تتعطل الخدمة مما ينتج عنه تأخير في إيداع الاموال، أو التحويل البنكي والذي يستغرق وقت طويل يصل لأكثر من ساعة لكي يتم تفعيل الأموال في الحساب، ولذلك تعد خدمة شحن تيلدا من انستا باي من أفضل الخدمات التي يقدمها التطبيق للمستخدمين، بالاضافة إلى إمكانية أضافة رقم بطاقة تيلدا في تطبيق انستا بقائمة المفضلة والذهاب السريع إليها بدلا من كتابة البيانات في كل مرة.

• تحميل Telda للهواتف الأندرويد
• تحميل Telda للهواتف الآيفون

خطوات شحن Telda من انستا باي

1. قم بفتح تطبيق انستا باي وتطبيق Telda على هاتفك
2. قم بالذهاب إلى add money على تطبيق تيلدا
3. سيظهر أمامك Receive Instapay transfers
4. ستظهر أمامك خطوات تحويل الأموال إلى انستا باي
5. قم بفتح حساب انستا باي واضغط على ارسال نقود
6. انتقل إلى بطاقة الكترونية
7. قم بتسجيل 16 رقم الخاصين ببطاقة Telda وتسجيل اسم المستفيد
8. الضغط على التالي، سيظهر رسالة تأكيد التحويل وقيمة المبلغ
9. قم بالضغط على تأكيد وكتابة رقم السر لعنوان الدفع اللحظي.
10. ستظهر رسالة تمت العملية بنجاح
11. قم بفتح تطبيق Telda سيظهر تحويل انستا باي بنفس اللحظة

كيفية شحن كارت Klivvr وماي فوري الأصفر من انستا باي

توفر الكروت مسبقة الدفع طريقة آمنة للأشخاص الذين يرغبون في الشراء أون لاين دون الحاجة لتسجيل بيانات بطاقاتهم البنكية، وبنفس الكيفية التي يتم من خلالها شحن كارت Telda عن طريق تطبيق انستا باي، يتم شحن كارت Klivvr وmy fawry، وذلك بشرط امتلاك حساب بنكي مسجل على تطبيق انستا باي.

• افتح تطبيق انستا باي على موبايلك
• قم بالانتقال إلى ارسال نقود
• اختر بطاقة الكترونية
• قم بإدخال رقم البطاقة واسم المستفيد المدون على البطاقة
• قم بإدخال قيمة المبلغ المراد تحويله للبطاقة
• اختر تأكيد الدفع وادخل الرقم السري لإتمام عملية الدفع
• يتم تسميع الرصيد بشكل فوري إلى حسابك في ماي فوري أو كليفر

أهم الأسئلة الشائعة عن instapay

بعد أن شملنا كافة المعلومات حول تطبيق انستا باي، سنقدم تلخيص بسيط لكافة الخدمات والاستفسارات التي قد تدور بخاطرك وتحتاج إلى إجابة موجزة بشأنها -ولكن للحصول على معلومات تفصيلية حول استخدام instapay ننصحك بإعادة قراءة المقال وسوف تجد دليل شامل بداية من تحميل التطبيق إلى جميع التعاملات التي تتم عليه.

1- من يستطيع التسجيل على تطبيق انستا باي؟

جميع العملاء الذين يمتلكون حسابات بنكية ويتم التسجيل بنفس الرقم المسجل في البنك، بالإضافة إلى الأشخاص الذين يمتلكون بطاقات ميزة وجميع البطاقات مسبقة الدفع أو بطاقات الخصم المباشر والتي يتم استخراجها من البنك بالرقم القومي.

2- ما هي الحسابات البنكية التي يمكن ربطها بالتطبيق

جميع الحسابات البنكية وبطاقات ميزة مسبقة الدفع بالبنوك التي تقدم الخدمة.

3- ما هو عنوان الدفع اللحظي IPA؟

عنوان الدفع اللحظي IPA هو بوابة للوصول إلى حسابك على انستا باي يستطيع من خلاله الأشخاص تحويل الأموال إليك وذلك بدلًا من مشاركة رقم حسابك البنكي، وهو يشبه إلى حدٍ ما عنوان البريد الإلكتروني ويكون في صورة Name@instapay.

4- هل يقوم instapay بالدخول إلى بيانات حسابي البنكي؟

لا يمكن لتطبيق انستا باي الدخول إلى بيانات الحساب البنكي تحت أي ظرف، كما أن التطبيق مرخص من البنك المركزي المصري وهذا يضيف له ميزة أمان عالية مع مراعاة الالتزام بقواعد ومعايير سرية بيانات العملاء والتي تحظر تخزين بيانات المستخدم.

5- كيف بقوم التطبيق بالتعامل مع البيانات السرية التي يتم معالجتها من خلال التطبيق؟

جميع البيانات على التطبيق سرية ومشفره بالكامل بين العميل والبنك وبالتالي لا يتمكن التطبيق من الوصول أو تخزين هذه البيانات، وتشمل البيانات السرية: رقم البطاقة الإلكترونية، والرقم السري الخاص بها والرقم السري لمرة واحدة (OTP) والذي يتم إستخدامهم خلال التسجيل بالإضافة إلي الرقم السري (IPN PIN) سواء خلال تعيينه او اثناء التصديق علي المعاملات المالية.

6- ماذا أفعل عندما أفقد كلمة السر IPN PIN الخاصة بى؟

• من إدارة الحسابات
• اضغط على الحساب الذي تريد الذي تريد إعادة ضبط الرقم السري الخاص به
• إضغط على إعادة ضبط/ إلغاء حظر رقمك السري (IPN PIN)
• أدخل بيانات بطاقة الدفع الإلكتروني الخاصة بك والرقم السري الخاص بها
• سوف تتلقى رسالة نصية قصيرة بها كلمه السر لمرة واحدة OTP
• أدخل OTP
• قم بتعيين رقم سري IPN PIN جديد
• قم بتأكد الرقم السري IPN PIN

7- ما هي خيارات التحويل وتفاصيل المستفيد التي أحتاجها لإرسال الأموال؟

1. عنوان الدفع اللحظي (IPA)
2. رقم الهاتف المحمول
3. رقم محفظة الهاتف المحمول
4. رقم الحساب البنكي أو رقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN)
5. رقم أي بطاقة إلكترونية (بطاقة ائتمانية أو خصم مباشر أو بطاقة مسبقة الدفع) لأحد البنوك المشتركة في الخدمة.

8- كيف يمكنني تغيير عنوان الدفع اللحظي IPA الخاص بحسابي؟

للأسف لا يمكن تغيير عنوان الدفع اللحظي بعد تعيينه أول مرة وتسجيله علي حسابك

9- كيف يمكنني إعادة تفعيل حسابي إذا تم حظره أو إيقاف التعامل علي حسابي المصرفي؟

1. من إدارة الحسابات.
2. إضغط على الحساب الذي تريد إعادة تفعيله.
3. إضغط على إعادة ضبط/ إلغاء حظر رقمك السري(IPN PIN).
4. أدخل بيانات بطاقة الدفع الإلكتروني الخاصة بك والرقم السري الخاص بها.
5. سوف تتلقى رسالة نصية قصيرة بها كلمه السر لمرة واحدة OTP.
6. أدخل OTP
7. قم بتعيين رقم سري IPN PIN جديد.
8. قم بتأكيد الرقم السري IPN PIN الجديد لإعادة تفعيل حسابك.

10- عند استقبال تحويل علي رقم الموبيل وليس عنوان الدفع ولدي أكثر من حساب كيف يمكنني تحديد الحساب الذي تلقيت عليه؟

عند استلام الأموال على تطبيق انستا باي عن طريق رقم الهاتف، يتم استلام التحويل علي الحساب الأساسي Default Account الميجل به التطبيق.

11- المعاملة مرفوضة على تطبيق انستا باي على الرغم من ذلك تم خصمها من حسابي، ما الذي علي فعله؟

إذا كانت المعاملة مرفوضة على تطبيق انستا باي، فإن البنك سيقوم بإعادة الأموال لحظيًا إلى حسابك، إذا لم يتم رد المبلغ يرجى الاتصال بالبنك الخاص بك وتزويده بالرقم المرجعي للمعاملة لتتبع المعاملة.

12- ما هو الرقم المرجعي على تطبيق انستا باي؟

هو الرقم الخاص بعملية التحويل ويظهر في قائمة التحويلات.

13- كيفية تغير الحساب الذي أقوم بدفع الفاتورة منه؟

يمكنك تغير الحساب الذي سوف يتم دفع الفاتورة من خلاله عن طريق علامه السهم بجوار عنوان الدفع اللحظي (IPA) من صفحه ملخص الفاتورة قبل الدفع و سوف يظهر جميع الحسابات المسجلة، قم باختيار الحساب الذي ترغب في إضافته.

هل تطبيق انستا باي آمن؟

نعم تطبيق انستا باي آمن جدًا ولا يوجد أي قلق بشأن المعاملات المالية التي تتم من خلاله سواء في تحويل أو استقبال الأموال، حيث يتطلب التسجيل في التطبيق أن تتطابق جميع البيانات مع البيانات المسجلة في البنك، فلا يستطيع أي شخص إنشاء حساب انستاباي بحسابك البنكي، كما أن جميع التعاملات تتم في سرية تامة دون التطرق إلى أي معلومات خاصة بحسابك البنكي أو مشاركتها مع المستخدمين الآخرين الذين تقوم بتحويل أو استقبال الأموال منهم، حتى أنك لا تحتاج إلى مشاركة رقم الحساب البنكي -وهو آمن للمشاكة- ولكن حتى ذلك أنت في غنى عنه من خلال استخدام عنوان الدفع اللحظي أو رقم الهاتف.

كما أن تطبيق انستا باي مرخص من  البنك المركزي المصري وجميع التعاملات خاضعة له، كما أن التطبيق يتميع بمزايا عديدة لتأمين بيانات العملاء ضد أي احتيالات أو مخاطر آمنية، ويظهر لك تطبيق انستا باي أيضًا معلومات التحويل باسم الشخص الذي ستقوم بالتحويل له قبل إتمام عملية التحويل، للتأكد من عدم التحويل إلى شخص أخر لحماية أموالك.

يمكنك قراءة مقالنا السابق: تحديث Instapay يضيف إمكانية تحويل الأموال عن طريق QR Code او رابط