شرح تطبيق انستا باي | حوّل واستقبل فلوسك أسهل مع InstaPay

هل تمتلك حساب بنكي وتريد تسهيل تعاملاتك البنكية في تحويل واستقبل الأموال؟ إليك شرح تطبيق انستا باي أول تطبيق مصري لإدارة الحسابات البنكية من خلال تطبيق هاتف مناسب للتثبيت للهواتف الـ android وiphone دون الحاجة للذهاب إلى البنك والوقوف في طوابير الانتظار.

تطبيق إنستا باي “InstaPay” هو أول تطبيق مرخص من البنك المركزي المصري لتقديم خدمة الدفع عبر شبكة المدفوعات اللحظية؛ حيث قامت شركة بنوك مصر بإنشاء تطبيق إنستاباي تحت إشراف البنك المركزي، وبالتعاون مع كبرى الشركات الاستشارية العالمية المتخصصة في تأمين شبكات وتطبيقات الدفع الإلكتروني.

يمكن لأي شخص يمتلك حسابًا بنكيًا أو بطاقة ميزة تحويل واستقبال الأموال بسهولة عبر تطبيق إنستاباي، يتيح التطبيق التعامل الفوري مع أي حساب بنكي آخر أو أي محفظة إلكترونية أو بطاقة ميزة بطريقة سهلة وآمنة تمامًا، وفي أي وقت على مدار 24 ساعة وطوال أيام الأسبوع.

ما هو تطبيق انستاباي؟

هو تطبيق يتيح للمستخدمين الوصول المباشر إلى جميع حساباتهم البنكية وتحويل الأموال بشكل لحظي من خلال الهاتف المحمول على مدار 24 ساعة في اليوم و7 أيام في الأسبوع -يعمل التطبيق دون توقف حتى مع وجود العطلات الأساسية للبنك أيام الجمعة والسبت ومع وجود أي عطلات رسمية أو مناسبات أو أجازات الأعياد- مما يسمح بتحويل الأموال دون توقف وخاصة في الظروف التي تستدعي التحويل الفوري.

لاقى التطبيق استحسان جميع المستخدمين وخاصة مع وجود تحسينات مستمرة من البنك المركزي على التطبيق والتي سوف نناقشها خلال مقالنا وشرح Instapay للتعرف على كافة المعلومات عن التطبيق وكيفية استخدامه وكيف يسهل تعاملاتك البنكية وأنت في مكانك دون أن تتحرك خطوة واحدة للبنك.

مميزات Instapay

1. إمكانية ربط جميع حساباتك البنكية في تطبيق واحد والوصول إليها بسهولة والتبديل بينها.
2. القدرة على تحويل واستقبال الأموال من أي بنك أو محفظة إلكترونية، بالإضافة إلى بطاقات ميزة مسبقة الدفع، باستخدام رقم الهاتف أو عنوان الدفع اللحظي.
3. توفير أكثر من طريقة لتحويل الأموال سواء كان ذلك برقم الهاتف أو رقم الحساب البنكي أو رقم بطاقة ميزة أو رقم الحساب المصرفي.
4. تأمين جميع المعاملات المالية التي تتم على التطبيق.
5. استقبال الأموال وتحويلها بشكل لحظي فور إرسالها أو استقبالها دون وجود فترة انتظار.
6. بالإضافة إلى رمز PIN هناك إمكانية لتأمين فتح التطبيق باستخدام بصمة الإصبع.
7. واجهة تطبيق انستا باي سهلة وجميع الخطوات واضحة وغير معقدة.
8. تتبع ومعرفة حالة التحويل سواء كانت مقبولة أو قيد التنفيذ أو مرفوضة.
9. معرفة رصيد جميع الحسابات البنكية المربوطة بالتطبيق، والاطلاع على كشف حساب مختصر لآخر المعاملات.
10. إمكانية الشحن ودفع فواتير الاتصالات والإنترنت والكهرباء والغاز والمياه وكذلك إمكانية التبرع.
11. متابعة جميع المعاملات السابقة على التطبيق.
12. إمكانية إضافة أكثر من عنوان IPA إلى قائمة الأشخاص المفضلين لتسهيل الوصول وتحويل واستقبال الاموال بهم.
13. قائمة حظر يتم من خلالها حظر ومنع تحويل واستقبال الأموال من عنوانين IPA التي يتم إضافتها للقائمة.

الجهات التي يمكن التبرع إليها من خلال إنستاباي

من يستطيع استخدام Instapay ؟

يمكن لأي شخص يمتلك حساب بنكي من البنوك المتاحة على تطبيق انستاباي استخدام التطبيق وإرسال واستقبال الأموال والقيام بعمليات دفع الفواتير والشحن بما في ذلك فواتير الاتصالات والإنترنت والكهرباء والمياه والغاز وحتى دفع التبرعات، وإذا كان لديك حساب لدى أكثر من بنك يمكنك إنشاء حساب منفصل على تطبيق انستا باي لكل حساب بنكي. وفيما يلي قائمة بالبنوك المتاحة داخل التطبيق:

كيفية إنشاء حساب على انستاباي؟

تطبيق إنستا باي متاح لنوعي الهواتف الأندرويد الآيفون، وهو متوفر على جوجل بلاي وآب ستور، لذلك قم بتثبيت التطبيق أولًا من خلال لينكات التحميل التالية واتبع خطوات التفعيل بعد ذلك.

• تحميل تطبيق للآيفون
• تحميل التطبيق للأندرويد

خطوات تفعيل الحساب على Instapay

1. قم بإدخال رقم الهاتف المسجل لدى البنك، حيث لن يتم قبول تسجيل الدخول إلى الحساب البنكي بأي رقم هاتف آخر.
2. اختر البنك الذي ترغب في ربط حسابه بالتطبيق.
3. قم بإدخال رقم البطاقة الإلكترونية والمكون من 16 رقم والرقم السري الخاص بها.
4. سوف تظهر جميع حساباتك البنكية، اختر الحساب الذي تريد إضافته للتطبيق.
5. قم بإنشاء عنوان دفع IPA للحساب لاستخدامه بدل استخدام رقم الحساب.
6. سيرسل لك تطبيق انستا باي كود OTP لرقم الهاتف الذي قمت بتسجيله للتحقق، قم بإدخاله.
7. سيطلب منك Instapay إدخال الكود المكون من 6 أرقام (IPN) لتأمين الحساب.

ما هو IPA؟

عنوان الدفع اللحظي IPA هو عنوان مبسط لحسابك ويكون مثل الآتي (name@instapay) ويمكنك استخدام عنوان الدفع اللحظي لاستقبال الأموال بدلاً من مشاركة رقم حسابك البنكي.

حدود المعاملات على تطبيق انستا باي

يوجد حدود للمعاملات المالية على تطبيق انستا باي والتي تحدد الحد الأقى للأموال التي يمكن إرسالها أو استقبالها خلال التطبيق وهي كالتالي:  70 ألف جنيه حد أقصي للمعاملة المالية الواحدة، 120 ألف جنيه حد أقصى للخصم اليومي من البنك الواحد، 400 ألف جنيه حد أقصى للخصم الشهري من البنك الواحد.

كيفية استخدام تطبيق انستا باي

بعد تحميل تطبيق انستا باي سيتاح لك إرسال واستقبال الأموال وإجراء عمليات مالية متعددة مثل دفع الفواتير والشحن والتبرعات والتحويل لأي بطاقة خصم مباشر سواء بطاقة إئتمانية أو بطاقة خصم مباشر أو بطاقة مسبقة الدفع، ولكن لك خدمة طريقة معينة لاستخدامها.

1- التحويل لعنوان الدفع اللحظي IPA

• من الصفحة الرئيسية، اضغط على تحويل
• اختار تحويل لعنوان الدفع اللحظي IPA
• ادخل عنوان IPA للشخص المراد التحويل له.
• اكتب المبلغ واضغط تحويل
• أكد التحويل عن طريق إدخال الرقم السري IPN PIN

2- التحويل للمحافظ الإلكترونية

• اضغط تحويل
• حول لمحفظة إلكترونية
• ادخل رقم الهاتف
• اكتب المبلغ المراد تحويله
• اضغط تحويل
• أكد التحويل عن طريق إدخال الرقم السري IPN PIN

3- التحويل على رقم الحساب البنكي

• انتقل إلى تحويل
• قم باختيار تحويل لرقم حساب بنكي
• اختار البنك
• اسم الشخص
• رقم حساب الشخص البنكي
• اكتب المبلغ المراد تحويله
• اضغط تحويل
• أكد التحويل عن طريق إدخال الرقم السري IPN PIN

4- التحويل لرقم هاتف مسجل على انستاباي

• انتقل إلى تحويل
• اختار تحويل لرقم تليفون
• ادخل رقم الهاتف
• اكتب المبلغ المراد تحويله
• اضغط تحويل
• أكد التحويل عن طريق إدخال الرقم السري IPN PIN

5- التحويل لبطاقة بنكية

• اضغط على تحويل
• تحويل لبطاقة بنكية
• ادخل رقم البطاقة البنكية
• ادخل اسم المستفيد
• اكتب المبلغ المراد تحويله
• اضغط تحويل
• أكد التحويل عن طريق إدخال الرقم السري IPN PIN

6-  طلب دفع لاستقبال الأموال

• اضغط على طلب دفع
• اكتب عنوان الدفع اللحظي IPA أو رقم تليفون الشخص
• اكتب المبلغ المطلوب
• تأكيد طلب الدفع
• هيتم ارسال طلب للشخص على تطبيق انستا باي ببياناتك والمبلغ
• هيتم تأكيد الدفع من خلال رقم IPN الخاص به وسيتم ارسال المبلغ لك

7- ربط أكثر من حساب بنكي

• اختار إدارة الحسابات
• أضف حساب جديد
• اختر البنك
• ادخل رقم البطاقة الإلكترونية المكون من 16 رقم والرقم السري
• ستظهر جميع حساباتك بالبنك
• اختر الحساب الذي تريد إضافته للتطبيق
• اختار عنوان دفع IPA
• سيرسل لك تطبيق انستا باي كود OTP لرقم الهاتف الذي قمت بتسجيله للتحقق، قم بإدخاله.
• قم بإدخال الرقم السري من 6 أرقام (IPN) لتأمين حساب Instapay.

خدمة QR code في انستاباي

قام تطبيق انستا باي بتحديث خدماته، مضيفًا إمكانية تحويل الأموال لحظياً بين المستخدمين باستخدام رمز الاستجابة السريع (QR Code) ورابط الدفع (Payment Link)K تتيح الآلية الجديدة للمستفيد مشاركة رمز الاستجابة السريع (QR Code) مع المرسل كبديل عن تبادل بيانات التحويل يدويًا، مما يسهم في تسهيل عملية التحويل وتقليل أخطاء إدخال البيانات، يتم قراءة رمز QR Code عن طريق الكاميرا، مما يجعل عملية التحويل أسهل.

يتطلب التحويل عن طريق QR CODE  تواجد المرسل والمستفيد في نفس المكان، لذلك قدم التطبيق آلية مشاركة رابط الدفع (Payment Link) كبديل، عند الضغط على الرابط، يتم الحصول على بيانات المستفيد تلقائيًا وتنفيذ التحويل دون الحاجة لإدخال البيانات يدويًا.

كيفية التحويل من على انستا باي Instapay عن طريق رمز QR Code

• افتح تطبيق انستا باي
• في منتصف الشاشة تجد احسابك وتحته زر QR Code اضغط عليه

• سيظهر لك الـQR Code على الشاشة امامك ويمكن لأي شخص مسح الرمز لتحويل المال اليك او فقط قم بمشاركة الصورة مع غيرك

• هناك اختيار Share link لإرسال رابط مخصص خاص بك لأصدقائك ليرسلوا المال اليك او فقط اضغط على زر Share QR لتشارك الرمز.

• الآن يمكنك ان تحفظ الرمز على هاتفك كصورة لترسلها لأي شخص
• يمكنك مسح رمز أي شخص لإرسال المال اليه

هل تطبيق انستا باي آمن؟

نعم تطبيق انستا باي آمن جدًا ولا يوجد أي قلق بشأن المعاملات المالية التي تتم من خلاله سواء في تحويل أو استقبال الأموال، حيث يتطلب التسجيل في التطبيق أن تتطابق جميع البيانات مع البيانات المسجلة في البنك، فلا يستطيع أي شخص إنشاء حساب انستاباي بحسابك البنكي، كما أن جميع التعاملات تتم في سرية تامة دون التطرق إلى أي معلومات خاصة بحسابك البنكي أو مشاركتها مع المستخدمين الآخرين الذين تقوم بتحويل أو استقبال الأموال منهم، حتى أنك لا تحتاج إلى مشاركة رقم الحساب البنكي -وهو آمن للمشاكة- ولكن حتى ذلك أنت في غنى عنه من خلال استخدام عنوان الدفع اللحظي أو رقم الهاتف.

كما أن تطبيق انستا باي مرخص من  البنك المركزي المصري وجميع التعاملات خاضعة له، كما أن التطبيق يتميع بمزايا عديدة لتأمين بيانات العملاء ضد أي احتيالات أو مخاطر آمنية، ويظهر لك تطبيق انستا باي أيضًا معلومات التحويل باسم الشخص الذي ستقوم بالتحويل له قبل إتمام عملية التحويل، للتأكد من عدم التحويل إلى شخص أخر لحماية أموالك.

يمكنك قراءة مقالنا السابق: تحديث Instapay يضيف إمكانية تحويل الأموال عن طريق QR Code او رابط